近日，容联云“步进·新金融”2024数智金融应用论坛，在北京成功举办。
论坛上，诸葛智能张菲菲发表了题为“更快、更好、更坚实的金融营销基础设施建设”主题演讲，探讨和展示了诸葛智能如何通过高效的金融营销基础设施建设，助力金融企业对内实现数据高效统一治理，对外实现营销质效提升。
张菲菲首先强调了数据在金融数智化转型中的核心地位：“数字化转型、数字金融和数据赋能是金融行业未来发展的高频词汇，而这一切的起点是数据。”
她指出，用户数据管理是构建高效营销基础设施的核心，并建议从五个关键方向进行创新突破。
（一）数据采集：全面实时洞察客户
她强调，在当今数智化时代，客户需求不断变化，金融机构仅靠事后的数据洞察，已经不能全面实时的了解客户诉求，数据驱动决策也成了伪命题。
对此，诸葛智能进行了三大升级：
1、全渠道数据采集，覆盖 APP（包括 IOS、安卓、鸿蒙端）、小程序（微信、支付宝）、官网、H5、业务系统（如 BI、CRM、客服、表单、权益平台等）以及广告渠道（信息流、搜索、应用市场）。
2、实时分析决策，应对如银行 “开门红” 活动等场景，确保从总行到支行、网点，能够实时获得营销活动的效果反馈，对活动的市场反应做到了如指掌，快速迭代营销策略。
3、全链路转化洞察，以信贷场景为例，需跟踪从广告投放至最终还款的全链路转化情况，进行精准转化分析与优化。
（二）埋点管理：全生命周期管理
随着金融机构用户量的增长，埋点管理成为关键课题。张菲菲提出，当前金融机构普遍存在的痛点，即埋点的无序管理，导致数据治理难度加大。
她分享了一个银行案例，指出埋点需求方、埋点开发者、数据使用者和数据管理者均面临此痛点，不了解埋点进度、越埋越多越埋越乱、口径不统一等。对此，诸葛提出埋点管理平台解决方案，从需求管理、流程管理、埋点地图和埋点资产等维度，有效解决各角色问题，提升埋点管理效率。
（三）数据分析：精细化的业务转化
在当前经济形势下，营销活动的ROI、业务转化结果成为重中之重。精细化数据分析赋能更精准的营销策略制定，从而提升业务转化至关重要。
其价值体现在多个方面：
1、 用户特征洞察，融合业务数据与行为数据，全方位、深度了解用户偏好。
2、 优质渠道甄别，实时获取全投流渠道的结果，了解什么渠道转化效果好、适合投放，什么渠道效果不好、不适合投放，精准优化投放策略。
3、 全旅程体验优化，洞察客户全旅程的行为轨迹，进行核心路径优化、资源位运营优化、产品或功能优化、推荐策略优化。
4、 销售线索挖掘，可按照画像快速挖掘高潜客户、高价值客户、有流失风险客户、降级风险客户等，并进行针对性的触达及关怀策略。
5、 断点发现召回，进行转化、开户、注册登录等场景的断点诊断，配合金融机构已有的营销工具实现召回，有效提升开户成功率与业务转化率。
（四）数据迁移：更完善的解决方案
张菲菲指出，金融机构客户与业务场景的增长促使平台建设升级，历史数据迁移成为必然。
在迁移过程中，需考虑存量与实时数据迁移策略、上下游系统数据使用情况、行为数据与埋点 SDK 替换方案，以及迁移全过程治理和迁移结果验证等问题，确保平台更迭过程中数据的完整性和准确性。
（五）自主可控：信创与业务适配
最后，张菲菲强调了自主可控对金融机构的重要性，特别是在信创适配、技术组件匹配、上游系统对接的便利性、下游系统输出的灵活性等方面的考虑。
结语
诸葛智能相信，通过数据采集的全面性与实时性突破、埋点管理的精细化升级、数据分析的深度挖掘进阶、历史数据迁移的完整性覆盖以及自主可控的全局战略考量。
可以更好助力金融机构灵活应对数智化时代的挑战，实现更高效、精准的营销转化，推动金融行业迈向数智化转型的新高度。
关于诸葛智能
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诸葛智能总部位于北京，现已在上海、深圳设立分公司，并在武汉成立研发中心。累积服务全国1000+企业，累积服务全国1000+企业，覆盖泛互联网、泛电商、金融、汽车、产业科技、企服等数十个垂直领域。
